Chargé de patrimoine (H/F)

💼 Offre d'emploi

Type de contrat

CDI

Durée de travail

35H Autre (35H Autre)

Expérience

3 An(s)

Salaire

Mensuel de 1862.00 Euros sur 12 mois

Selon expérience

Permis demandé

B - Véhicule léger

📍 Entreprise

Compétences nécessaires

• Connaissance des produits financiers
• Droit et fiscalité
• Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
• Normes rédactionnelles
• Établir le bilan patrimonial d'un client
• Concevoir des montages financiers complexes
• Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
• Analyser la situation civile et économique du client
• Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
• Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
• Respecter la confidentialité des informations
• Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales Exigé
• Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
• S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
• Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
• Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire et le respect des procédures internes Exigé

Formations nécessaires

• Bac+2 ou équivalents
  banque assurance

Description de l'offre

Sous l'autorité de la Direction du pôle PJM, vous serez attaché(e) au Chef de Service Juridique du Pôle Protection Juridique des Majeurs. Dans ce cadre, vous serez amené(e) à réaliser les missions suivantes :

Gestion du patrimoine :
- Conseil en placements financiers (épargne sécurisée et disponible) ;
- Informer et conseiller dans le choix des assurances vie ;
- Evaluer les besoins financiers et patrimoniaux ;
- Garantir, informer sur les avantages fiscaux et les modalités de contrat des assurances vies ;
- Simulation financière et des rendements.

Missions complémentaires:
- Constituer, instruire et suivre les dossiers (successions, vente, contentieux privés.)
- Assurer et contrôler la sécurité juridique des actes
- Gestion du précontentieux et du contentieux
- Contrôler la conformité des actes juridiques relatifs aux majeurs protégés
- Apporter un soutien technique et juridique aux Délégués Mandataires Judiciaires à la Protection des Majeurs
- Recherche documentaire et veille juridique

Le/la Juriste Généraliste devrai faire preuve de :
- Capacité rédactionnelle, d'analyse et de synthèse
- Gestion des priorités des tâches, d'organisation et de rigueur
- Autonomie, prises d'initiatives et travail en équipe
- Capacité d'adaptation et relationnelle

CDI - Temps complet - A pourvoir dès que possible
Qualification : Technicien Supérieur
Salaire brut mensuel 1862€ (variable selon expérience)
Diplôme : - niveau 5 minimum exigé (BTS-DUT banques/assurances avec 2-3 ans d'expériences professionnelles) +
- niveau 6 (Licence professionnelle assurances/banques)
- niveau 7 (Master assurances et gestion du patrimoine)
Des déplacements avec nos véhicules de service sont à prévoir sur le département de la Marne.
Poste basé à Reims avec une journée par semaine au siège sociale à Châlons-en-Champagne.

Adresser CV + lettre de motivation
À l'attention du service RH de l'UDAF de la Marne
7 Bd JF Kennedy 51000 Châlons-en-Champagne ou par mail : rh@udaf51.com
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